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Calcolo del grado di copertura sottoposto a rischio

 

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Fattori di conversione

Il calcolo del valore di mercato del capitale di previdenza dei beneficiari di rendita avviene per mezzo di un fattore di conversione. Questo si basa sui Cashflows di un organico di beneficiari di rendita rappresentativo, nonché sui rischi biometrici secondo le basi tecniche. Per i calcoli a partire dal 31.12.2021 vengono utilizzate le basi tecniche LPP 2020, tavole per generazioni secondo il modello Menthonnex (in precedenza: LPP 2015, tavole per generazioni secondo l'approccio Nolfi). La valutazione consistente al rischio dei Cashflows avviene per mezzo degli attuali (congruenti alle varie scadenze) tassi d'interesse di cassa delle obbligazioni della Confederazione (fonte: BNS).

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PPCmetrics SA è una società di consulenza di primo piano. I suoi servizi comprendono l’Investment Controlling e l’Investment Consulting, la selezione di fornitori di servizi finanziari (Asset Manager Selection), l’organizzazione di bandi di concorso pubblici per la selezione di fornitori di servizi finanziari (Public Procurement), l’Asset Liability Management (ALM), la definizione della strategia d’investimento, l’Asset Allocation, l’analisi del portafoglio, la redazione di regolamenti d’investimento, la consulenza in materia di investimenti sostenibili, la consulenza nell’ambito legale (Legal Consulting, LPP e diritto dei mercati finanziari, governance delle casse pensioni), la consulenza nel campo attuariale e tecnico-assicurativo e le attività come esperto in materia di previdenza professionale per Casse pensioni.

Tra i suoi clienti in Svizzera e all’estero, PPCmetrics SA annovera investitori istituzionali come compagnie di assicurazioni, nonché rinomati investitori professionali come enti di previdenza, fondazioni di previdenza per il personale, assicurazioni sociali statali e fondi pensioni e altri enti di diritto pubblico, grandi aziende, fondazioni, associazioni (in particolare organizzazioni non profit) oppure clienti ultra-high net worth individual (UHNWI) e i loro consulenti specializzati (ad esempio i family office).

PPCmetrics SA fornisce consulenza ai clienti su loro richiesta ed effettua le sue analisi secondo i processi che ha sviluppato. Non prende decisioni d’investimento per i clienti ed espressamente non fornisce alcuna raccomandazione d’investimento. Le decisioni e azioni che i clienti prendono sulla base della consulenza di PPCmetrics SA sono di loro propria responsabilità e a loro discrezione in quanto investitori informati. PPCmetrics SA parte dal presupposto che i clienti abbiano la competenza necessaria e l’esperienza sufficiente in materia finanziaria per prendere le proprie decisioni di investimento ed effettuare le relative valutazioni di rischio. PPCmetrics SA non effettua una verifica dell’appropriatezza o dell’adeguatezza ai sensi della LSerFi. PPCmetrics SA presuppone, sulla base delle specifiche dei clienti, che gli investimenti siano in linea con i loro obiettivi d’investimento, in particolare con la loro capacità di rischio così come l’asset allocation e l’orizzonte temporale degli investimenti. PPCmetrics SA non è coinvolta nello sviluppo, nella gestione o nella raccomandazione di strumenti finanziari. Non partecipa alla distribuzione di strumenti finanziari, non accetta alcun compenso da terzi in relazione alla fornitura dei suoi servizi ed è compensata esclusivamente dai suoi clienti conformemente all’accordo sull’onorario. I partner di PPCmetrics SA sono registrati come consulenti alla clientela nel registro dei consulenti di BX Swiss AG (www.regservices.ch). PPCmetrics SA è inoltre affiliata al Servizio di ombudsman finanziario FINOS, Talstrasse 20, 8001 Zurigo (www.finos.ch). In aggiunta, PPCmetrics SA è riconosciuta dalla CAV PP come perito in materia di previdenza professionale. Ulteriori informazioni e dati sono disponibili all’indirizzo www.ppcmetrics.ch/de/uber-uns/regulierung/.